Глава центрального банка призывает к тому, чтобы повышение процентных ставок происходило «гораздо быстрее» для заемщиков и вкладчиков – The Irish Times

Управляющий Центрального банка Ирландии Габриэль Махлуф хочет увидеть «гораздо более быстрое распространение» повышения процентных ставок от центрального банка к ирландским заемщикам и вкладчикам, чтобы коммерческие банки могли сыграть свою роль в проведении денежно-кредитной политики по борьбе с инфляцией.

Выступая в среду перед финансовым комитетом парламента, Махлуф также заявил, что Совет управляющих Европейского центрального банка, членом которого он является, «находится или скоро будет» на вершине цикла повышения процентных ставок. Однако он предостерег от спекуляций о том, что банк может начать снижать процентные ставки уже в марте следующего года.

Европейский центральный банк повысил ключевую ставку по кредитам в прошлый четверг на четверть процентного пункта до 4,5 процента, что является десятым повышением, введенным им с июля прошлого года, когда процентная ставка была на нуле. Это последнее из серии самых агрессивных повышений процентных ставок в истории банка, и оно происходит в то время, когда банк изо всех сил пытается контролировать инфляцию во всей еврозоне.

Исследование центрального банка, опубликованное ранее в этом месяце, подтвердило, что ирландские банки пока отстают от своих коллег в более широкой еврозоне в предоставлении официального повышения процентных ставок домохозяйствам, имеющим депозитные счета овернайт или до востребования.

В то время как три оставшихся ирландских банка в прошлом месяце решили повысить фиксированные процентные ставки до 3 процентов, около 94 процентов сбережений ирландских домохозяйств находятся на счетах овернайт, а их доход по состоянию на июль составлял в среднем 0,06 процента. По последним данным ЦБ.

Она сказала, что банки страны также медленнее, чем их коллеги в более широкой зоне евро, принимают решение о повышении ставок по новым ипотечным кредитам. В июле средняя процентная ставка по новым ипотечным кредитам в Ирландии составила 4,06 процента, что на 1,43 пункта выше, чем в прошлом году. Однако темпы повышения процентных ставок по бизнес-кредитам ирландскими и европейскими банками оказались выше, чем на прошлой сессии.

Махлуф заявил, что центральный банк внимательно следит за передачей официальных решений по процентным ставкам банковской системой, хотя он не имеет — и не хочет — полномочий вмешиваться в решения коммерческих банков по процентным ставкам.

«Мы прекрасно понимаем, что это сложная экономическая ситуация для многих людей. Общество сталкивается с беспрецедентным инфляционным шоком, который существенно повлиял на еженедельные расходы домохозяйств на покупки, топливный бак и счета за электроэнергию, и это лишь некоторые из них. В ответ Европейский центральный банк поднял процентные ставки беспрецедентными темпами.

«Если инфляция закрепится во всей экономике, общие издержки для общества, включая последующие действия по возвращению инфляции на целевой уровень, будут намного выше».

Управляющий Центрального банка предостерег от спекуляций среди экономистов и финансовых рынков о том, что Европейский центральный банк может начать снижение ключевых процентных ставок с марта следующего года.

«На данный момент я считаю, что март, вероятно, слишком ранний», — сказал он. «Люди не должны критиковать на том основании, что март должен стать началом этого».

На прошлой неделе ЕЦБ отметил, что процентные ставки сейчас достигли своего пика и, если они «сохранятся в течение достаточно длительного периода, будут в значительной степени способствовать своевременному возвращению инфляции к целевому уровню».

Инфляция в еврозоне достигла 5,2 процента в августе, что ниже пика в 10,6 процента в октябре прошлого года, но все же вдвое превышает целевой показатель Европейского центрального банка в 2 процента.

«Если инфляция останется прежней, это не обязательно означает, что процентные ставки вырастут. Они могут оставаться на том же уровне еще какое-то время», — сказал г-н Махлуф.