Брокеры подверглись критике за «плохую практику» со стороны центрального банка

Регулятор направил брокерам так называемое письмо «Уважаемый генеральный директор», сославшись на то, что, по его словам, является свидетельством плохого ведения учета, неэффективного контроля и неспособности собрать достаточную информацию об их клиентах.

Предприятиям сообщили, что, если они не внесут улучшения, они столкнутся с принудительными мерами со стороны центрального банка.

За этим следует то, что центральный банк называет объективной проверкой брокеров, продающих инвестиционные и страховые продукты.

В письме, направленном центральным банком руководителям брокерских фирм, говорится: «Проверка выявила ряд существенных недостатков, плохих практик и случаев несоблюдения требований по каждому рассматриваемому предмету».

Регулятор заявил, что проблемы с несоблюдением закона о защите прав потребителей также существуют как в крупных компаниях, так и в отдельных финансовых брокерских фирмах.

Он привел случаи, когда брокерские фирмы не могли предоставить «документацию, подтверждающую их соответствие» правилам минимальной эффективности.

В письме подчеркивается незнание правил защиты прав потребителей, изложенных в Законе банка о защите прав потребителей.

«Очевидно, что эти уязвимости возникли из-за неадекватных или неэффективных внутренних процессов и контроля, а также в целом плохого учета и хранения файлов», — Де Риччи, глава Департамента по защите потребителей, инвестиционных компаний, брокеров и клиентских активов в Центральном банке, написал в письме. администрация».

Г-н Ричи отметил, что брокеры не собирали достаточную информацию о потребителях, а некоторые записи уполномоченных лиц не обновлялись и не поддерживались.

Маленькие брокерские фирмы склонны совершать больше ошибок, чем крупные фирмы.

«Хотя выводы были выявлены в большинстве проверенных фирм, масштабы и серьезность выявленных рисков и нарушений были гораздо выше в небольших независимых розничных брокерских компаниях», — говорится в письме.

Регулятор выпустил программы по снижению рисков для отдельных компаний, которые требуют конкретных действий.

Он предупредил, что будет использовать «другие инструменты надзора», включая принятие принудительных мер, где это необходимо.

«При необходимости мы будем использовать другие доступные нам инструменты надзора, включая принятие принудительных мер.

«Каждая компания несет ответственность за внедрение надежных методов ведения бизнеса, чтобы компания могла на постоянной основе демонстрировать соблюдение всех соответствующих нормативных требований», — написал Ричи.

Новости сегодняшнего дня за 90 секунд — 30 мая 2024 г.

В письме г-на Ричи отмечены некоторые передовые методы работы брокеров.

Эти данные включали заявления о пригодности, которые включали всю информацию, имеющую отношение к потребителю, в одном легко читаемом документе.

Представительная организация Brokers Ireland заявила, что письмо центрального банка «несправедливо искажает» работу всех розничных брокеров.

Она интересуется, сколько брокеров было проверено.

Исполнительный директор Brokers Ireland Диармуид Келли заявил: «Похоже, что письмо построено таким образом, что создается впечатление, что проверка была всеобъемлющей, но нет абсолютно никаких доказательств, подтверждающих это».

Он сказал, что в отчете о проверке центрального банка обнаружено много хороших практик, но они были преуменьшены по сравнению с резкими формулировками, использованными в отчете о слабых сторонах.