Бывший сотрудник BOI говорит, что деньги, полученные от предложения, использованные для целей, отличных от недвижимости, — это «сказка»

Бывший сотрудник Банка Ирландии назвал «сказкой» предложение адвоката Майкла Лейна о том, что деньги можно использовать для целей, отличных от покупки конкретной недвижимости.

Г-н Лейн (55 лет) из Милбрук-Корт, Редкросс, графство Уиклоу, предстает перед судом за кражу около 27 миллионов евро из семи финансовых учреждений. Он не признал себя виновным по 21 пункту обвинения в ограблении в Дублине в период с 23 октября 2006 года по 20 апреля 2007 года.

Обвинение утверждает, что Линь получил несколько ипотечных кредитов на одну и ту же недвижимость в ситуации, когда банки не знали, что другие учреждения также предоставляли финансирование.

Участвующими финансовыми учреждениями являются Банк Ирландии, Национальный банк Ирландии (позже известный как Danske Bank), Irish Permanent Life, Ulster Bank, ACC Bank, Bank of Scotland Ireland и Ирландское национальное строительное общество (INBS).

Пол Комиски-О’Киф показал бывшему директору Банка Ирландии Джиму Мэддену во время перекрестного допроса в четверг ряд внутренних электронных писем и других документов.

Предложение

В среду Мэдден дал показания о том, что он подготовил заявку на финансирование для покупки восьми жилых объектов. Он также сказал, что встречался с Линем в 2005 году по поводу предложения о финансировании зарубежного развития, но оно не продвинулось вперед.

Мэдден сообщил адвокатам защиты, что ему не известно о том, что представители Банка Ирландии выявили какие-либо проблемы с записью гарантии банка по отдельному кредиту в 2003 или 2004 году.

Он сказал, что ему не известно, что в 2004 году представитель банка предложил подать жалобу в Общество юристов, но этого не произошло.

Г-н Мэдден отверг предположение защиты о том, что он знал, что Лейн давал кредиты в других банках.

Характеристики

Г-н Комиски-О’Киф сказал г-ну Мэддену, что он знает, что г-н Линн намеревался потратить эти деньги не на эту недвижимость, а на внешнее развитие.

Мэдден ответил, что нет, добавив, что это «ложь». По его словам, кредитное предложение было направлено на приобретение восьми жилых объектов.

Затем адвокат защиты сказал г-ну Мэддену, что для него «просто не имеет значения» то, что было в документах, представленных в банк, поскольку он знал о намерениях г-на Лейна. Г-н Мэдден ответил, что банк не выдал бы кредит без обеспечения.

Г-н Комиски-О’Киф предположил, что у банка было обеспечение в виде обязательств адвоката и страхования профессиональной ответственности.

Мэдден ответил «нет», заявив, что банк хочет предъявить первое юридическое обвинение. «Остальное — сказка», — добавил он.

Во время повторного допроса обвинитель Джон Берри Б.Л. сообщил, что кредит был предназначен только для покупки недвижимости, и согласился, что все остальное во время перекрестного допроса он назвал «сказкой».

Сообщения электронной почты

Комиски О’Киф предположил, что некоторые электронные письма показали, что Мэдден подал заявку от имени Джона Риордана в 2005 году, был осведомлен о событиях в Каррик-он-Шеннон и предпринимал попытки «исправить плохую для банка сделку». «.

Ранее на суде сообщалось, что Риордан является бывшим деловым партнером Лейна.

Г-н Мэдден сказал, что не помнит никаких дел с г-ном Риорданом, но признал, что они были.

Он согласился с утверждением защиты о том, что, несмотря на какие-либо договоренности между г-ном Риорданом и г-ном Лейном, его клиент понес ответственность в размере 176 000 евро.

Комиски О’Киф сказал Мэддену, что на тот момент он «полностью осознавал» ситуацию. Свидетель отрицал это и заявил, что кредитный комитет группы выявил «потенциальную ответственность». «Я передал это послание», — сказал г-н Мэдден.

Он также согласился с тем, что г-н Риордан будет сохранять ответственность до передачи г-ну Лейну, и сказал: «Г-н Лейн не нес ответственности до тех пор, пока он не вызвался взять на себя ответственность».

Он отрицал какие-либо сведения о конкретной истории этого кредита и заявил, что его участие ограничивалось «погашением непогашенных обязательств».

Защита предположила, что Мэдден «принимал активное участие» в операции. Он сказал, что не может вспомнить, но это нужно было «организовать», поскольку Кредитный комитет Группы издал эти инструкции в отношении заявки г-на Лейна на финансирование для покупки восьми жилых объектов.

Он согласился с тем, что информация, касающаяся зарубежных проектов Линя, была включена в заявку, поданную в октябре 2006 года.

Проекты за рубежом

Г-н Комиски-О’Киф предположил г-ну Мэддену, что он уже говорил с г-ном Линном о финансировании внешних проектов в 2006 году, тогда как в 2005 году обсуждалась покупка на Кэйпел-стрит, которую он отверг.

Г-н Мэдден согласился с защитой в том, что из представленных документов ясно, что ранее было подано заявление, касающееся Кейпел-стрит. Он не согласился с тем, что запрос 2006 года связан с внешним развитием.

Комиски О’Киф предположил, что требование о выплате только процентов отражает «временный характер кредита», и Лейн сообщил ему, что «они будут возмещены за счет сделок с иностранной недвижимостью».

Это совсем не так, сказал свидетель. Это была полноценная и нормальная ипотека от начала до конца.

Судья Мартин Нолан рассказал свидетелю, что защита спросила его, давал ли банк деньги на покупку домов, и он ответил «от начала до конца».

Тогда судья спросил: Вы понимаете вопрос? «Я понял намек», — ответил мистер Мэдден.

Он согласился с Перри в том, что его мнение о кредите относится ко всему сроку кредита, а не к первоначальному трехлетнему периоду выплаты только процентов.

Комиски О’Киф в четверг спросил бывшего сотрудника Ольстерского банка Стивена Маккарти о встрече с Лейном в сентябре 2006 года.

Во вторник, 7 ноября, г-н Маккарти дал показания о том, что он участвовал в заявке на получение кредита на сумму 3,65 миллиона евро от г-на Лейна, связанной с покупкой 11 объектов жилой инвестиционной недвижимости в Дублине.

Адвокат защиты сообщил Маккарти, что его клиент оплатил его транспорт в день встречи, а также дал ему «около 200 или 300 евро наличными», чтобы он мог выпить.

«Это просто ложь», — ответил г-н Маккарти.

Адвокат защиты заявил, что Лейн упоминал имя Маккарти в предыдущих показаниях, перечисляя должностных лиц банка, которые получали от него льготы в натуральной форме или прямые выплаты.

На вопрос Комиски О’Кифа, отрицает ли он это, г-н Маккарти ответил: «Абсолютно, абсолютно на 100 процентов. Я не могу быть более уверен».

Он сказал, что не верит, что Лейн заплатил ему за рейс из Корка в Дублин.

Г-н Маккарти согласился с адвокатом защиты, что его попросили дать показания полиции только в 2016 году.

Он отверг утверждение защиты о том, что он «знал о намерении г-на Линя использовать средства» в его международной девелоперской компании.

Адвокат защиты отметил, что двухлетний период выплаты только процентов «соответствовал промежуточному механизму» и «никогда не предназначался» для поддержания кредита в течение его 20-летнего срока.

«Нет, совсем нет», — сказал г-н Маккарти.

Во время повторного рассмотрения он согласился с обвинением Карла Финнегана SC, что в кредитных документах указано, что выплаты будут изменены на основную сумму и проценты после двухлетнего периода выплаты только процентов.

Он признал, что ознакомился с документами, представленными в рамках заявления, чтобы оценить платежеспособность г-на Лейна, включая его доход от Kendar Holdings.

Г-н Маккарти сказал, что Лейн не сказал ему, что позже он получил кредит в Банке Ирландии на покупку одного из объектов недвижимости, для которого он искал кредит в Ulster Bank.

Суд продолжается перед судьей Ноланом и присяжными.